Risk management không phải là xóa hết risk. Nó là giữ risk ở đúng mức risk tolerance để tối đa hóa value.
01 · Cây phân cấp — bấm để mở / xem chi tiết
Bấm một node lá để xem định nghĩa, ví dụ và bẫy đề.
Hai câu SAPP in đậm mà đề rất thích hỏi
Bốn phương pháp risk modification không loại trừ nhau — dùng đồng thời được.
Không phương pháp nào ưu việt tuyệt đối. Chọn bằng cách cân cost vs benefit trong khuôn khổ risk tolerance.
Đích đến: risk profile khớp risk tolerance của tổ chức.
Các risk measure ở đây tập trung chủ yếu vào market risk.
02 · Chuỗi mệnh lệnh — cái nào đẻ ra cái nào
Ai quyết
Risk governance
Board / cấp cao. Top-down. Đặt mục tiêu tổ chức, giám sát cả framework.
Quyết cái gì
Risk tolerance
Mức loss & opportunity cost sẵn sàng chịu. Phải chốt trước khủng hoảng.
Chia thế nào
Risk budgeting
Phân bổ tổng risk cho phép vào từng asset / activity.
Thực tế ra sao
Risk exposure
Mức risk mình đang thật sự gánh. Đo rồi so với budget.
Đọc một chiều: governance → tolerance → budgeting → exposure. Governance là người, tolerance là giới hạn, budgeting là hành động phân bổ, exposure là kết quả đo được. Ba cái đầu là quyết định, cái cuối là dữ kiện.